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开户流程：

（一）投资者资格条件

投资者须到fh至尊平台具备融资融券业务资格的营业部进行融资融券资格申请，融资融券业务对投资者的资产状况、专业水平和投资能力有一定的要求，公司出于适当性管理的原则，将对申请参与融资融券业务的投资者进行初步选择。

投资者开立融资融券交易账户的基本要求：（除满足开立普通资金账户和证券账户所需条件外，还需满足以下条件）

（1）符合法律、法规以及证券登记结算有限责任公司有关业务规则的规定，能够开立证券账户；

（2）客户在公司从事证券交易已满6个月且无重大不良记录；

（3）客户在以往交易中无重大违约事项，信誉良好；

（4）愿意并如实提供开展融资融券业务所需的征信材料；

（5）客户账户资产来源合法合规，并且没有设立任何抵押或担保；

（6）客户具备较丰富的证券投资经验，风险承受能力在“保守型”以上；

（7）客户账户为合格账户且交易结算资金已经纳入第三方存管；

（8）已参加公司组织的融资融券投资者教育活动，并通过融资融券业务知识测试；

（9）公司规定的其他必要条件。

机构客户还须满足以下条件：

（1）通过最近年度工商管理部门、税务管理部门的年检；

（2）生产经营活动正常，具有持续经营能力；

（3）不存在其他严重影响企业偿债能力的情况。

下列客户不受理其融资融券业务申请：

（1）利用他人名义申请者；

（2）违规使用他人证券账户者；

（3）未按规定提供真实资料者；

（4）存在重大违规记录者；

（5）市场禁止或限制进入者；

（6）公司的股东、关联人；

（7）信用交易黑名单客户；

（8）反洗钱黑名单客户；

（9）与其他证券公司签有融资融券协议且协议仍未结束的客户，或在其他证券公司开立信用证券账户尚未注销的客户；

（10）拒绝提供开展融资融券交易所需相关资料的客户；

（9）公司认为不符合申请资格的其他情形。

  （二）申请流程

   1、规则讲解及风险教育

投资者完成《融资融券风险承受能力调查问卷》，风险承受能力较低者不适合参与融资融券业务。融资融券推荐人将测试结果告知投资者，作为投资者判断是否适合申请融资融券业务的依据。融资融券推荐人详细讲解融资融券业务的基础知识、业务规则、投资者可能面临的风险后，投资者完成《融资融券基础知识测试问卷》，测试结果需达到一定的分数，投资者才可继续申请融资融券业务。

2、投资者提交材料

投资者申请融资融券交易，需提供详实的开户资料和征信材料。

个人投资者应提交的资料：

自然人客户须提交的材料：

（1）身份证原件（必交材料）

（2）融资融券业务知识测试及风险承受能力测评表（必交材料）

（3）融资融券客户培训记录表（必交材料）

（4）居住地址证明，包括但不限于客户最近连续三个月的固定电话费、水电煤（燃）气费、物业管理费、信用卡对账单等交费凭据，租赁合同等

（5）申请人户口

（6）婚姻状况证明材料（如结婚证、离婚证、单身证明等）

（7）学历证明资料（包括但不限于毕业证、学位证等）

（8）工作证明资料（包括但不限于工作证、工作单位开具的工作证明、聘任合同等）

（9）职业技术证明材料（包括但不限于职称证明、专业技术证明等）

（10）收入证明（包括但不限于银行代发工资记录、单位开具的收入证明、公积金缴存证明等）

（11）银行存款证明（包括但不限于银行活期存款、定期存单等）

（12）持有托管在本公司以外的金融资产的证明（包括开放式基金、债券、黄金等持有证明）

（13）不动产证明（包括房产证及其他不动产证明）

（14）上一年度所得税扣减凭证

（15）其他金融机构（如银行、各大城市资信机构）的信用评估（级）报告

（16）其他提交的资料

小贴士：第4至16项为客户选交材料，如客户拒绝提供，公司不会因此拒绝其融资融券业务申请，但公司鼓励客户尽可能多提交选交资料，它有助于提升客户信用等级。

机构客户须提交的材料：

（1）《客户融资融券业务征信调查表（机构）》（必须）

（2）年检合格的营业执照副本（或其他法人有效身份证明文件） 原件及加盖公章的复印件（必须）

（3）法定代表人关于申请融资融券业务的授权委托书（必须）

（4）法定代表人证明书（加盖公章）（必须）

（5）法定代表人有效身份证件及加盖公章的复印件（必须）

（6）代理人有效身份证件原件及加盖公章的复印件（必须）

（7）组织机构代码证原件及加盖公章的复印件（必须）

（8）年检合格的税务登记证原件及加盖公章的复印件（必须）

（9）人民银行核发的年检合格的贷款卡（证）原件及加盖公章的复印件（必须）

（10）沪深法人普通证券账户卡原件及加盖公章的复印件（必须）

（11）最近三年经审计的财务报告（成立时间小于三年的，提交自成立以来经审计的财务报告）、最近一期财务月报（上市公司例外）的原件及加盖公章的复印件（必须）

（12）公司章程（加盖公章）（必须）

（13）银行或其他信用机构的信用评估证明原件及加盖公章的复印件（如有）

（14）办公地址证明（如有）

（15）法定代表人、财务负责人、代理人签字样本（必须）

（16）融资融券风险测评试卷(必须)

（三）总部、营业部征信调查、评估

证券营业部将对申请融资融券业务的投资者提交的材料进行征信调查，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。

公司总部将根据投资者提交的申请材料、资信状况、担保物价值、履约情况、市场状况等因素，综合确定投资者的信用额度，最终完成对投资者的资格审核。

信用评级的有效期，自然人客户为二年，机构客户为一年。超过上述期限的，公司自主或按客户申请对该客户重新进行信用评级，

（四）双方签署融资融券合同、风险揭示书

投资者认真听取融资融券推荐人的讲解，仔细阅读融资融券业务规则、合同内容，充分了解融资融券业务风险，在《融资融券交易风险揭示书》上签字，与公司签订《融资融券合同》。

（五）开立信用证券账户、信用资金账户

投资者与公司签订融资融券合同后，投资者在开户营业部开立信用证券账户与信用资金账户

1、开立信用证券账户

公司按照证券登记结算机构的规定，为投资者开立实名信用证券账户。投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。投资者信用证券账户与其普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当一致。

信用证券账户独立于普通证券账户，是新开的证券账户。投资者在进行融资融券交易前，需将用于担保的可充抵保证金证券从普通证券账户划转至信用证券账户。融资融券交易了结后，投资者可以将担保证券划转回普通证券账户。在融资融券交易期间，经证券公司同意，投资者可将超过维持担保比例300%以上部分的担保证券划转回普通证券账户。

2、开立信用资金账户

投资者需与证券公司、商业银行签订客户信用资金第三方存管协议。证券公司应当通知第三方存管银行，根据投资者的申请，为其开立实名信用资金账户。投资者只能开立一个信用资金账户。